Ryzyko jest zawsze wpisane w prowadzenie działalności. Podejmowanie złych decyzji lub utrata płynności finansowej mogą się przyczynić do poważnych problemów, które realnie zagrożą istnieniu przedsiębiorstwa. Jakie są skuteczne metody oddłużania firm i jak uratować firmę przed upadłością? Sprawdź opcje, które warto wziąć pod uwagę.
Oddłużanie działalności gospodarczej – od czego zacząć?
Oddłużanie przedsiębiorstwa – metody i strategie dla firm w kryzysie
Oddłużanie firm w kryzysie bywa czasochłonne i skomplikowane, dlatego najlepsze efekty można uzyskać wtedy, gdy przedsiębiorstwo jest na wczesnym etapie problemów finansowych. Pamiętaj, że im dłużej zwlekasz, tym dłużej będzie trwało oddłużanie działalności gospodarczej. Oczywiście do naszej Kancelarii Oddłużeniowej możesz się zwrócić w dowolnym momencie – pomagamy również w bardzo trudnych sytuacjach i przedstawiamy wszystkie dostępne możliwości. Zanim zdecydujesz się na kredyt oddłużeniowy dla firm, spróbuj innych metod – oddłużanie przez kredyt to tak naprawdę dalsze zadłużanie, które jeszcze bardziej zaszkodzi Twojej firmie i utrudni jej przetrwanie.
Pierwszym etapem oddłużania jest analiza sytuacji finansowej firmy i lokalizacja źródeł kłopotów. Oznacza to dokładne przeanalizowanie stanu przedsiębiorstwa pod względem ekonomicznym i prawnym w celu ustalenia słabych i mocnych stron firmy. Nasza kancelaria uwzględnia m.in. formę prawną przedsiębiorstwa (z możliwością przekształcenia), koszty prowadzenia działalności, wielkość zatrudnienia i strukturę zadłużenia. Analiza tych informacji pozwala na podjęcie decyzji w kwestii metod i strategii, jakie zastosujemy podczas oddłużania.
Skuteczne metody oddłużania firm
Jak wyjść z długów w firmie? Upadłość nie jest jedynym rozwiązaniem, lecz ostatecznością, dlatego zanim zaczniesz tworzyć czarne scenariusze, sprawdź, jakie opcje możesz wykorzystać.
Optymalizacja kosztów i dodatkowe źródła przychodów
Znajdź sposoby na redukcję kosztów firmowych poprzez automatyzację procesów biznesowych, negocjacje z dostawcami, outsourcing niektórych zadań (np. księgowości) czy poszukiwanie nowych źródeł finansowania (np. fundusze unijne, kredyt obrotowy, nowy inwestor). Analiza wydatków pomoże Ci zidentyfikować obszary, w których można ograniczyć koszty bez uszczerbku na funkcjonowaniu firmy – choćby przez sprzedaż nieproduktywnych aktywów (sprzętu, nieruchomości czy udziałów w innych firmach), które nie są kluczowe dla Twojej działalności. Dobrym rozwiązaniem jest też dywersyfikacja oferty, czyli wprowadzenie nowych towarów lub usług, które są dopasowane do aktualnych potrzeb rynku.
Negocjacje z wierzycielami firmowymi
Jeśli spłata długów na obecnych warunkach jest niemożliwa, warto rozpocząć negocjacje z wierzycielami. Pamiętaj, że bankom i instytucjom pozabankowym nie zależy na pogrążeniu Twojej firmy, lecz na odzyskaniu pieniędzy, dlatego nie unikaj z nimi kontaktu i nie czekaj na sądowy nakaz zapłaty. Jeśli nie masz doświadczenia w negocjacjach i nie współpracujesz z osobą, która się w tym specjalizuje, skontaktuj się z nami – od wielu lat prowadzimy negocjacje dla osób prywatnych i przedsiębiorców. Zapisy umowy kredytowej są negocjowalne, zwłaszcza w przypadku problemów z płynnością finansową. Tak naprawdę wierzyciele często zgadzają się na odroczenie terminu spłaty, obniżenie odsetek czy zmniejszenie wysokości rat, gdyż jest to szansa na odzyskanie pieniędzy bez wchodzenia na drogę sądową. Poprowadzimy w Twoim imieniu profesjonalne negocjacje z wierzycielami firmowymi i postaramy się ustalić nowe, korzystniejsze warunki spłaty.
Restrukturyzacja zadłużenia przedsiębiorstwa
Celem postępowania restrukturyzacyjnego jest uniknięcie upadłości firmy poprzez umożliwienie jej restrukturyzacji w drodze zawarcia układu z wierzycielami. Restrukturyzacja zadłużenia przedsiębiorstwa może przyjąć jedną z czterech form:
- Postępowanie o zatwierdzenie układu – umożliwia zawarcie układu z wierzycielami drogą samodzielnego zbierania głosów przez dłużnika. Odbywa się to bez udziału sądu, który musi jedynie wydać postanowienie o zatwierdzeniu układu. Takie postępowanie jest możliwe, jeśli suma wierzytelności spornych uprawniających do głosowania nad układem nie przekracza 15% sumy tych wierzytelności.
- Przyspieszone postępowanie układowe – rozwiązanie dla zadłużonych firm, które potrzebują natychmiastowej ochrony sądu przed egzekucjami. Przyspieszone postępowanie układowe umożliwia zawarcie układu po sporządzeniu i zatwierdzeniu spisu wierzytelności w trybie uproszczonym, a otwarcie postępowania skutkuje zawieszeniem egzekucji. Takie postępowanie może być prowadzone wtedy, gdy suma wierzytelności spornych nie przekracza 15% ogólnej sumy wierzytelności.
- Postępowanie układowe – przeznaczone dla firm, które nie mogą skorzystać z wymienionych wcześniej postępowań. Umożliwia zawarcie układu po sporządzeniu i zatwierdzeniu spisu wierzytelności, a może być prowadzone, jeśli suma wierzytelności spornych przekracza 15% ogólnej sumy wierzytelności. Postępowanie układowe uprawnia również wierzycieli do złożenia sprzeciwu co do pominięcia wierzytelności.
- Postępowanie sanacyjne – rozwiązanie dla firm w kryzysie, którym zależy na restrukturyzacji zadłużenia i poprawie sytuacji finansowej przedsiębiorstwa. Umożliwia zawarcie układu po sporządzeniu i zatwierdzeniu spisu wierzytelności oraz przeprowadzenie działań sanacyjnych.
Jak utrzymać płynność finansową?
Skuteczne oddłużanie spółek z o.o. i przedsiębiorstw prowadzących działalność w innej formie prawnej wymaga utworzenia planu naprawczego i realizowania go krok po kroku. Wdrożenie wyżej wymienionych rozwiązań nie wystarczy, by wyjść z długów – trzeba jeszcze monitorować, czy plan naprawczy jest wykonywany zgodnie z ustaleniami i czy przynosi efekty. Aby uniknąć podobnej sytuacji w przyszłości, musisz wiedzieć, jak utrzymać płynność finansową i co robić, jeśli na horyzoncie pojawią się problemy.
Sprawdź, co możesz zrobić, by poprawić płynność finansową w firmie:
-
- Windykacja – Twoi klienci nie płacą na czas, przez co masz kłopoty finansowe? Nie ignoruj przeterminowanych płatności, lecz jak najszybciej reaguj: nawet na drugi dzień po upływie terminu. Na początku staraj się rozwiązać sprawę polubownie, lecz jeśli w ciągu miesiąca nie otrzymasz płatności, przejdź do windykacji. Prześlij ostateczne wezwanie do zapłaty i poinformuj klienta o możliwych konsekwencjach, łącznie z wejściem na drogę sądową.
- Terminy płatności – ustalanie długich terminów płatności jest dobrze postrzegane przez kontrahentów, jednak może się negatywnie odbić na płynności finansowej firmy. Jeśli zauważasz, że za długo czekasz na pieniądze, skróć terminy na fakturach lub skorzystaj z kolejnej propozycji.
- Faktoring – skrócenie terminów płatności może być skazą na współpracy, dlatego alternatywnym rozwiązaniem jest faktoring. Ta usługa jest realizowana przez firmy faktoringowe i polega na sprzedawaniu faktur (wierzytelności) w zamian za gotówkę. Faktor wypłaca Ci pieniądze i staje się nowym wierzycielem, dlatego to on będzie musiał w razie problemów wzywać kontrahenta do płatności. Trzeba jednak pamiętać, że faktoring będzie niemożliwy, jeśli kontrahent zawrze w umowie zakaz cesji wierzytelności.
- Dodatkowe usługi finansowe – jeśli pozwala na to rodzaj prowadzonej przez Ciebie działalności, rozważ płatności ratalne lub model subskrypcyjny. Oferując możliwość płatności w ratach, na bieżąco otrzymujesz mniejsze kwoty, co zapobiega utracie płynności. Z kolei model subskrypcyjny w formie abonamentu na produkty lub usługi zapewnia stały napływ gotówki i zwiększa lojalność klientów.
Jak uratować firmę przed upadłością?
Nasza Kancelaria Oddłużeniowa od ponad 20 lat zajmuje się oddłużaniem osób prywatnych i firm. Mamy nie tylko doświadczenie, lecz także odpowiednie narzędzia do oddłużania firm w kryzysie. Umów się na konsultację i dowiedz się, jak uratować firmę przed upadłością. Przeanalizujemy sytuację finansową przedsiębiorstwa i wdrożymy plan naprawczy z wykorzystaniem dostępnych środków. Pamiętaj, że upadłość to ostateczność – zanim się na to zdecydujesz, bądź pewien, że zrobiłeś wszystko, by uratować swoją firmę.
Jeśli masz pytania zadzwoń lub napisz:
Telefon: (42) 641 30 61; (42) 641 30 62; (42) 641 30 63; (42) 641 30 64, (42) 641 30 65
Email: pomoc@portal-dluznika.pl
Nasz profil na Facebooku: https://web.facebook.com/portaldluznika/
